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日本での沿革 [ ]• : ファイナンシャル・プランナー（ 以下：FP）の民間資格を認定するダイヤモンドファイナンシャル・プランナーズが設立され、AFP資格の発行を開始する。 : 初のFPに関する公的資格「」（通称：金財FP の認定制度に基づく）を実施することとなる社団法人 以下：金財 がFPセンターを設立• : である日本FP協会（現在のの前身。 以下：協会）が民間資格であるの試験を開始する。 : 「金融渉外技能審査」は、ではなく長が定めるの一つとなる（金財が実施）。 協会はNPO法人の認証を受ける。 : 職業能力開発局長が定める職業能力検定から金融渉外技能審査が外れる（2002年11月21日付）。 にファイナンシャル・プランニング職種が追加され、合格者はとよばれるようになった。 資格の現状 [ ] 日本において、FPとしての能力を有している者として認められている 国家資格は、1～3級 である。 また現在の試験制度が整う以前の沿革が複雑であり、現在の試験の前身となる民間資格・公的資格、金融業・保険業の業界団体が実施する類似の資格などが多数存在しているものの、現在「ファイナンシャル・プランナー」と称する者は下記の資格を有している事がほとんどである。 技能検定• 1～3級ファイナンシャル・プランニング技能士• 公的資格として金財が実施していた（通称：きんざいFP）は行政改革の流れのなかで2001年に廃止され、技能検定に統合されたが移行特例による認定研修を受講し修了した者は、同一等級のファイナンシャル・プランニング技能士となった。 非技能検定• CFP認定者（日本では米国CFPボードと提携する日本FP協会）、 AFP認定者（日本FP協会）による。 AFP・CFPは協会が認定する民間資格であるため個別の法律に規定される名称独占資格ではない。 但しその名称は協会が「商標登録」しており、協会による認定者以外がその名称を使用すると商標法違反に問われる事となり、信頼性が担保される事となる。 AFP認定者となる資格を取得するには、AFP資格審査（ファイナンシャル・プランニング技能検定試験試験2級）の合格・AFP認定研修の修了・日本FP協会に入会することが要件となっている。 これら順序は問わないが、AFP資格審査試験合格の有効期限は合格の日の年の翌々年度末まで。 AFP資格審査試験 は運用上 2級ファイナンシャル・プランニング技能検定であり、協会・金財いずれの試験もAFP資格審査試験としての効力を有する。 公認会計士および税理士はAFP認定研修（税理士課程）を修了することによりAFP資格を得る。 CFP認定者資格を取得するには、CFP資格審査試験に合格し、CFPエントリー研修を修了すること。 そして、試験合格前10年から合格後5年の間に3年以上の実務経験を満たし、CFP約定書を提出することが要件となっている。 CFP資格審査試験合格の有効期限は、合格日から5年以内。 1級ファイナンシャル・プランニング技能検定試験はCFP資格審査試験を兼ねないが、CFP認定者は1級ファイナンシャル・プランニング技能検定試験のうち学科試験を免除され、実技試験に合格することにより、1級ファイナンシャル・プランニング技能士となれる。 協会はAFP認定者・CFP認定者に、それぞれ2年ごとの資格更新を定めている。 2年間にAFP認定者はFP実務と倫理を含む最低3科目以上で15単位以上、CFP認定者はFP実務と倫理を含む最低3科目以上で30単位以上の継続教育を義務付け、資格更新要件としている。 よってAFP認定者及びCFP認定者は協会会員であり、継続教育により常に新しい業務関連知識を得ている者である。 また協会会員の義務としての年会費及び継続教育講習の受講費を各教育機関に納入するため、資格維持のため一定の費用負担が必要となる。 金財もファイナンシャル・プランニング技能士センターを設置し、ファイナンシャル・プランニング技能士に対して継続教育の機会を与えている。 正会員については、2年間に1級は20ポイント・2級は15ポイント・3級は10ポイントの継続教育を義務付けている。 よってファイナンシャル・プランニング技能士センター会員及びFP協会の会員は共に、教育機関は異なるものの 明確な基準のある継続教育により常に新しい業務知識を得ている者であり、その信頼性が担保されている。 但し、ファイナンシャル・プランニング技能士センターへの入会は任意であると共に、ファイナンシャル・プランニング技能検定合格者が継続教育を受けない場合においても資格を剥奪される事は無く、またファイナンシャル・プランニング技能士を称することを禁じられる事は無い。 またファイナンシャル・プランニング業務を法律上独占する専門資格は無いため、CFP認定者・AFP認定者及びファイナンシャル・プランニング技能士の資格を有していない者がファイナンシャル・プランナーという職種名を称して業務を行う場合、法律上の問題は生じない。 類似の資格としては、銀行業務検定協会が主催するFA（ファイナンシャルアドバイザー）、AFA（アシスタントファイナンシャルアドバイザー）や、生命保険協会認定FPのTLC（トータルライフコンサルタント）などが存在する。 職業・職種として [ ] 職業人としてのFPは主に2種類の系統に分かれる。 （・・・・・など）、、・に勤務する「 企業系FP」と、自ら事務所を持ち独立自営する「 独立系FP」の2つの系統である。 また、最近では企業に属し、その企業の従業員に対するFP業務を主とする「 企業内FP」も増えている。 FP業務に特化した「 独立系FP」は、プランニング業務による時間当たりの相談料・会員契約の会費（士業でいう顧問契約の顧問料）・マネー雑誌等への原稿執筆・マネーセミナーの講師を行ってる事が多くFP本来の業務ではあるが、独立系FPの実態としては「」である者で代理店報酬が主である者が大多数である。 また、・・・などの士業者やなどの専門業者が各分野に特化させる形で業務を行っている場合も多い（例えば、公認会計士・税理士は税金・事業継承、社会保険労務士は年金・社会保険、行政書士は事件性の無い遺産分割協議書などの事実証明書類の作成、宅地建物取引士は不動産等々）。 加えて、・資格を併せ持ち投資教育を業務の主軸とするFPや、資格を有し、住宅ローンに特化したコンサルティング活動を行うFPも最近では増加している。 更に近年では金融機関以外の業者が証券仲介業の営業が出来るようになったため、株式や投資信託の販売手数料（ただし日本証券業協会が行う試験合格および一定要件を備える必要がある）、保険仲立人資格を保有するFPは生命保険、損害保険の販売手数料などが得られるようになっている。 「 企業系FP」の職務は、FP資格を持っている営業社員が自社で取り扱っている金融・保険商品、不動産を顧客に販売することである。 最近、一部の金融機関で資産運用設計が有料化されてきているが、主には金融商品の収益を収入源にしているので相談業務自体は無料であることがほとんどである。 FP資格を保有していなくともメディアにおいてFPと同等の活動・活動を行っている者も多く存在する。 また資格よりも経験値や提案力が問われる世界であるため、1級技能士・CFPなどの上級資格を所持していなくてもFPとして独立起業する者が多い。 さらには年会費や更新料、継続教育を必要とする民間資格（CFP・AFP）の登録を解除し、国家資格である1・2級ファイナンシャル・プランニング技能士のみを肩書きに付して活動を行うFPも多い。 ただし、企業系FP・企業内FPや金融会社・生命保険会社等においては自己啓発や社員教育、更には人事評価の一環として積極的にCFPや1級ファイナンシャル・プランニング技能士と言った上級資格の取得を奨励する企業も数多く存在する。 ビジネスモデルとしては、職業としての歴史が浅いため確固たるモデルが確立されておらず、「独立系FP」のビジネスにおいてはまだまだ手探りの状態である一方、多大なる可能性を秘めた分野であるとも言える。 職業倫理 [ ] FPが守るべきとして次のようなものがあるとされている。 顧客利益の優先 顧客の利益を無視して自分の利益を優先させるようなプランニングを行ってはならない。 FPは「 顧客の利益を最優先することにより 顧客より報酬を得る者」と定義されており、特定の会社の金融商品のみを顧客に紹介してはならない。 顧客に適した商品でなく自分が手にする手数料の高い商品を勧めるFPもいるが、この行為は FPの倫理規定に違反し許され得ない。 の原則 知りえた顧客情報を外部に漏らしてはならない。 ファイナンシャル・プランナーには法律上の罰則付き守秘義務はないものの、顧客のにかかる情報を知りうる立場である職種のため、職業倫理としてこれを守る必要がある。 特に協会会員であるCFP認定者は、その規定により違反した場合には懲戒処分が課せられる守秘義務（令状等法的根拠による場合を除く）を有している。 （） FPは顧客の適切な意思決定のために、十分顧客に対して説明しなければならない。 顧客の同意（） FPは顧客に説明するとき、顧客の理解度を確かめながら進めていかなければならない。 業務制約 [ ] FPとしての相談業務は個人の資産に対する見直しやライフプランニングの提案という観点から、時に各士業の職域ボーダー線に近い立ち位置で業務を行うことが多く、FPとしての職分を弁えた行動を取ることが求められる。 例えば、一般論を踏み越えた個別事情の法律相談は、税務相談は有償無償を問わずの独占業務であり、一般論以上の法律・税務相談は・に抵触するので一歩踏み込んだ対応を行う事ができない。 逆説的に、これら接近する各業法の制約がFPの業務の制約であり、より内容の濃いコンサルティングへと繋げるためには各士業者とのコネクションを確立するなどの業務遂行上の工夫が求められる。 脚注 [ ] [].
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お金のプロから「お金を増やす方法」が学べる講座です。 3つの堅実な投資方法と失敗しないポイントを3. 5時間で体系的に学ぶことで、お金の教養が高まります。 PL・BSの作り方 誰にでもできる。 自分の資産管理方法を学ぶ• 手元資金の作り方 収入の２割を無理なく 自動的に貯めて 原資をつくる魔法の方法• 生涯続く不労所得の 作り方 住まいの支出を 収入に変える方法を 体験談も交えて解説• 資産運用の基本 今の自分に1番合った お金の増やし方を学ぶ• 最も確実な資産運用 のリスク回避方法 投資で上手くいかない人 の共通点と、失敗しない ための大事なポイント• 投資を始める タイミング 年代？相場？景気？ 投資を始めたい人が知るべき 「タイミング」を徹底解説 語学と金融を学んだことで 僕は世界のプレイヤーになった。 川島永嗣（プロサッカー選手） 受講講座：「」「」を受講 2020年1月より ファイナンシャルアカデミー公式アンバサダー就任 Q. なぜ、「お金」について学ぼうと思われたんですか？ サッカー選手というのは来年が保証されている職業ではないですし、そんな中で自分の中にある「お金に対する不安」というのを取り除きたいな、と感じていたのがきっかけです。 お金の教養講座を受講してみてどうでしたか？ お金を使っていく上での基準や軸が自分のなかにできました。 ファイナンシャルアカデミーのように、中立的に物事を教えてくれるところはなかなかないと思いますし、お金というものを根本的に教えてくれるので、ただ良いことだけを言うのではなくて、ちゃんと自分自身に身に付くお金の教養を教えてもらった気がします。 これからお金の勉強をする方へのメッセージをお願いします。 お金に対して実際に正しい知識を得ることで「お金に対する不安」だったり、自分が実際に「どう向き合っていったらいいのか」ということを学べるいい機会だと思うので、お金に対して真剣に向き合うことで自分の人生というのはより豊かになっていくとおもうので、ぜひ頑張って勉強していってもらいたいなと思います。 主要講師紹介 知識・経験ともに豊富なプロの講師が、 みなさんと同じ目線に立ち、わかりやすく伝えます。 菅沼 尚宏 不動産投資を始めて7年でサラリーマンを引退するという目標を持っていたが、わずか4年で目標収益を生み出し、サラリーマンを引退した。 自身も宅地建物取引士の資格を取得し、不動産取引の裏側まで知り尽くす。 肥後 知歩 愛知県岡崎市出身。 大学卒業後、某自動車メーカーショールームにて約7年勤務後、ホテル勤務等を経て講師に。 「お金や経済を身近に感じていただきたい」という思いで日々、講演活動を行っている。 束田 光陽 サラリーマン生活に不安を感じ不動産投資を開始。 現在の年間家賃収入は3,000万円以上。 その実績と経験を基にした講演は抜群の説得力。 『束田講師の落語のような授業を話を聞くために通っている』という受講生は多い。 小野原 薫 「お金の教養講座」の受講を機に、ファイナンシャルアカデミーに入社し講師の道へ。 親しみのある雰囲気の中に、証券会社の営業として培った株式や投資信託などの知識が光る。 講座を通じて多くの人にお金の知識を広めていくことが目標。 2002年の創立以来、東京校・大阪校・ニューヨーク校・通信制・WEB受講を通じて、年間で延べ万人が、お金の貯め方、使い方といった身近な生活のお金から、会計、経済などの学問的視点、株式投資や不動産投資などの資産運用まで、独自のカリキュラムで体系的に学んでいます。 私たちは、投資信託も株式も、保険も不動産も売りません。 金融商品の販売や紹介を行わない当校の運営は、すべて授業料で成り立っています。 受講料をいただく代わりに、受講生にとって本当に有益な情報のみを中立性ある立場で提供しています。 これが、私たち教育機関としてのこだわりです。 さらに中立性に加えて、客観性を保つため、経済・金融・教育・法務の各分野における有識者で構成されたアドバイザリーボードを設置しています。 誰もが一生の付き合いとなるお金。 義務教育で教わらない「お金の教養」を正しく学び、育むことで、受講生一人が目標を達成し、それぞれの夢に近づいていく。 そのための徹底した教育への「こだわり」と「想い」が、多くの受講生から支持されています。 ＜新型コロナ感染症に関する講師・スタッフの取り組み＞ ・教室の座席は、適切な教室空間と受講生同士の距離を保つために、座席が前後左右最低1メートル離れるように設置します。 ・講師と座席との距離が2メートル以上離れるように設置します。 ・教室内の授業前後の定期的な換気を徹底します。 また、授業中も可能な限り換気を行います。 ・利用する机・ドアノブ等の消毒・殺菌を講座ごとに徹底します。 ・講座中のグループワークは行いません。 ＜受講生のみなさんへのお願い＞ ・教室参加時にはマスク着用をお願いします。 マスクを着用されていない場合、参加をお断りいたします。 ・体調がすぐれない場合、37. 0度以上の発熱がある場合は、教室への参加を控えていただくようお願いします。 ・開場時間（授業開始15分前）に合わせての来校をお願いします。 ・会場入口に並ぶ場合、密集状態になることを避けるため、お互いの間隔をなるべく1メートル以上取ってください。 ・入室時、教室に設置しているアルコール消毒液で手指のアルコール消毒をお願いします。 ・講師への質問は、講師との間隔を2メートル空けた位置からお願いします。 2回目以降の参加は、受講料 2,000円＋税となります。 よくある質問 経済などの知識に自信がありません。 講座の内容が理解できるか不安です。 お金について学んだことがない初心者の方でもしっかりと理解できる内容になっていますので心配は不要です。 受講生アンケート（2017年4月実施）の結果、受講された方の90. 8％がお金や生活に対する不安が和らいだと回答しています。 お金の教養講座を受講する人の知識や経験レベルはどのくらいですか。 初心者の方から、ファイナンシャルプランナーなどお金の知識がある人まで、幅広い人が学んでいます。 参加当日に必要な持ち物はありますか。 特にありません。 当日遅刻や、都合が悪くなった場合はどうしたらいいですか。 途中からも受講いただけますが、すべてのエッセンスをぜひ学んでいただきたいため、参加日程の変更をおすすめしています。 日程変更は申込み時にお送りしたメールより手続きいただけます。 ・授業中のパソコンの使用や撮影は原則禁止とさせていただきます。 一部の使用が許可されたスクール・講座におきましても、タイプ音や撮影音などが他の受講生の迷惑にならないようにご注意ください。 ・小さなお子様については、他の受講生の集中を妨げる可能性があるため入室をお断りしています。 ・授業内容や講師は、急病、天候、災害、その他やむを得ない事情により予告なく変更される場合があります。 ・一定人数に達しない場合や、講師の急病などにより、授業の開催を延期または中止する場合があります。 ・当日及び後日のネットワークビジネス、投資、宗教等の勧誘行為は一切禁止します。 ・以下に該当する人は、円滑な授業運営のため、受講をお断りする場合があります。 授業を録音、録画した人 2. ネットワークビジネス、投資、宗教等の勧誘目的の人 3. 授業の進行に支障をきたす言動をする人 4. 飲酒している人 5. 他の受講生や講師に対し、暴言、暴力、セクハラ行為、プライバシーを侵害する行為等を行った人 6. 立ち入り禁止エリアへ不当に侵入した人 7. その他、事務局が不適切と判断した人 ・企業・団体による受講は、他の受講生に迷惑がかかる場合があるためお断りしています。 ・資料は授業に参加した人にのみ配布しています。 当日欠席した場合はマイページよりダウンロードをお願いします。 ・講義中に、当校及び当校グループのホームページ上に開催報告として掲載するための写真撮影や、講師トレーニングのための映像撮影をする場合があります。 最大限、個人が特定されない写真を使用させていただきますが、万が一写真の変更希望がある場合には、お気軽に事務局までご連絡ください。 これらに該当する営業・勧誘を受けた際は、事務局までお知らせください。 ・これらの勧誘行為が発覚した場合、受講生への迷惑、及び当校の信用が大きく毀損する悪質な行為として然るべき対処をさせていただきます。 被害を最小限に抑えるため、名前・斡旋先名・企業名などを（１）教室やイベント会場での掲示、（２）当校ホームページへの掲載、（３）受講生へのメール送付等によって受講生への注意喚起を行うことがあります。 2006 年1月1日制定・施行 本規約は、2018年6月1日より一部改訂施行されました。 本規約は、2019年3月15日より一部改訂施行されました。 本規約は、2019年11月11日より一部改訂施行されました。 ＜新型コロナウイルス感染症に関する対応について＞ 2020年6月1日追記 5月25日（月）に政府から発表されました「緊急事態宣言」の解除を受け、教室での講座を順次再開いたします。 教室での感染予防・拡大防止の取り組みの詳細はをご確認ください。 2020年5月4日追記 本日政府から発表されました「緊急事態宣言」の延長を受け、 教室での講座開催の中止を2020年5月31日（日）まで延長いたします。 2020年4月8日更新 政府からの「緊急事態宣言」を受け、2020年3月28日（土）から2020年5月6日（水）まですべての教室での講座開催を中止いたします。 また、同期間において、対面による対応をすべて休止させていただきます。 ＜対象校舎＞ ・丸の内本校 ・丸の内本校2号館 ・有楽町校 ・大阪校 ＜同期間中の講座開催について＞ ・スクール及びゼミ 開催を予定していたすべての講座について 受講生なしで撮影を行い、WEB受講できるようにいたします。 準備が出来次第、順次マイページにアップいたします。 ・各種入門講座 同内容のWEB講座を期間限定で無料開放します。 （通常1,000円） 5月7日（木）以降の対応につきましては感染状況等を踏まえて都度対応していく所存です。 最新の情報につきましては、ウェブサイト、メール等にて随時お知らせいたします。 日本ファイナンシャルアカデミー株式会社 代表取締役 泉 正人.
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